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標題 [問題] 大額換匯所需文件?
時間 Tue Jul 9 19:40:00 2024
標題 [問題] 大額換匯所需文件?
時間 Tue Jul 9 19:40:00 2024
根據法規，
自然人一次換匯超過50萬美金，
需要出示證明文件，
想請問各位這文件是要如何準備
譬如我要匯到國外券商投資美股，這樣如何出示?
又或是我單純想要做美金定存，要如何出示?
又或是最簡單...我單純想把錢匯到國外戶頭..這樣是不是不行?
我詢問銀行理專，他只叫我分批換，
或是除非跟他們買商品才有辦法幫我準備文件
雖然我是可以分批換啦，
只是很麻煩，想詢問這個法規的正確解法
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.211.40 (臺灣)
※ 作者: john668 2024-07-09 19:40:00
※ 文章代碼(AID): #1cZI6Ive (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1720525202.A.E68.html
→ : 身份証就可，不用想太嚴肅1F 07/09 19:51
→ : 不是身分證加簽名就好了嗎2F 07/09 19:51
→ : 50萬美金喔 不是台幣3F 07/09 19:52
推 : 分批換反而比較簡單4F 07/09 20:03
→ : 我都直接換耶，理專唬爛的吧，不給換就轉走啊，匯差他們又不是沒賺。5F 07/09 20:25
推 : 玉山線上一天可以換等值25萬美金不是台幣 分兩天就夠7F 07/09 21:02
→ : 不是唬爛搜尋央行美金50萬8F 07/09 21:04
推 : 美金50萬是真的麻煩9F 07/09 21:12
→ : 節錄：二、涉及新臺幣兌換之外幣資金進出，每筆結匯金額達等值新臺幣50萬元以上之外匯收支或交易，應依「外匯收支或交易申報辦法」及其相關規定辦理
理專分批的講法被抓到可能就是要寫無故意申報不實，看一下你的銀行申辦書上也一定有些罰則
這種看看有沒有國外開證券戶的文件佐證請銀行外匯丟總行看是否能佐證相信個人能達到這樣金額的客戶該行也會盡力協助10F 07/09 21:14
理專分批的講法被抓到可能就是要寫無故意申報不實，看一下你的銀行申辦書上也一定有些罰則
這種看看有沒有國外開證券戶的文件佐證請銀行外匯丟總行看是否能佐證相信個人能達到這樣金額的客戶該行也會盡力協助10F 07/09 21:14
→ : 所以我資金來源合法用途合法 也不能換 只能偷偷分批是嗎喔喔剛沒看到上面推文18F 07/09 21:20
推 : 因為央行寫的也很曖昧20F 07/09 21:32
推 : 一天不能超過50萬美金，你分兩天換就好！或直接只換49萬921F 07/09 22:16
→ : 就真的是分批換，除非你想跟央行文件往來拖兩週才結匯22F 07/09 22:29
→ : 應該是50萬台幣等值外幣就要申報了，只要能提出匯款的用途佐證文件證明是正當用途，基本上就只是多填一份申報書而已，除非你要匯出去的那個帳戶用途不明（例如非本人的個人帳戶），不然其實沒這麼困難！當然建議找常往來的銀行辦理，比較不會這麼囉嗦！23F 07/09 22:50
→ : 文件送出審核要2周!? 真假太誇張了吧28F 07/09 23:00
→ : 換匯超額要申報，匯出超額也要申報
如果是要匯去海外券商，直接走一趟分行換匯匯出省麻煩換匯超過50萬台幣申報給央行，因為台灣有外匯管制
匯出超過50萬是申報給調查局，因為洗錢防制
50萬指的都是台幣，不是外幣29F 07/09 23:11
如果是要匯去海外券商，直接走一趟分行換匯匯出省麻煩換匯超過50萬台幣申報給央行，因為台灣有外匯管制
匯出超過50萬是申報給調查局，因為洗錢防制
50萬指的都是台幣，不是外幣29F 07/09 23:11
推 : 定存的部分，以先前的經驗是當天換匯當天做定存，然後把辦理定存的水單傳真給央行就可了
券商的部分我覺得除非有文件證明你確實有需要一次50萬美金，不然應該是不會過34F 07/09 23:19
券商的部分我覺得除非有文件證明你確實有需要一次50萬美金，不然應該是不會過34F 07/09 23:19
→ : 一週跑不掉啊，兩週保險點；50 萬美元是要央行回覆
後才能執行，在等的時間錢就卡在那。
一年沒到 五百萬 銀行都會要你拆單閃掉省麻煩。38F 07/09 23:23
後才能執行，在等的時間錢就卡在那。
一年沒到 五百萬 銀行都會要你拆單閃掉省麻煩。38F 07/09 23:23
→ : 那再請教諸位大大 假設我已經換好100萬美金在帳戶
匯出到國外也需要證明嗎 還是不用?41F 07/10 00:46
匯出到國外也需要證明嗎 還是不用?41F 07/10 00:46
→ : 如果是第一次匯都是要臨櫃 這些問客服不就有答案 再不然就直接打給要去辦的分行窗口問43F 07/10 01:11
推 : 上面m大引的文字是收支或交易所以應該同樣受限制吧 玉山的網頁也是限每日結匯或匯出都不能超過25萬美金45F 07/10 01:18
→ : 有些大大回應很熱心 只是都是在講超過50萬台幣的狀況
跟超過50萬美金相差甚遠47F 07/10 01:58
跟超過50萬美金相差甚遠47F 07/10 01:58
→ : 一天結49萬9美元拆單就好，超過50萬台幣申報是要扣自然人每年500萬美元的額度，除非你年度結匯會超過500萬美元，不然就是拆單最方便49F 07/10 02:00
→ : 所以是假如我有50萬美金的換匯文件 可以不算入一年500萬美金的換匯額度嗎
也就是沒有提出證明文件 換匯50萬台幣~50萬美金之間時
才會申報算入一年500萬美金的換匯額度?52F 07/10 02:08
也就是沒有提出證明文件 換匯50萬台幣~50萬美金之間時
才會申報算入一年500萬美金的換匯額度?52F 07/10 02:08
→ : 當然算在裡面，踩到 500 萬是全部要證明文件。
躲 50 萬變得沒有意義，只能每次都跟他等。56F 07/10 02:14
躲 50 萬變得沒有意義，只能每次都跟他等。56F 07/10 02:14
→ : 我是一直很好奇到底怎樣可以算證明文件 理專都給不出來換滿500萬美金以後 投資金融商品這理由不知道還能否通過58F 07/10 02:20
→ : 國外銀行帳戶就行，券商這種非本人的戶頭就不清楚了60F 07/10 02:28
推 : 其實你是超過50萬很多還是超過一點處理方式不同啊 一天可以換25萬的話 三天換完比等一兩周快吧 不見得相去甚遠61F 07/10 02:49
推 : 以前幫公司大額買外幣（等值一百萬美元），需要準備的資料是跟INVOICE或合約，證明近期有支付大額外幣的需求才能買。
如果你要跟銀行買理財商品，他們當然有義務幫你準備資料，而且也正當。 你不跟他們買東西，他們怎麼幫你準備資料？沒有正當性吧。建議還是分批吧63F 07/10 06:40
如果你要跟銀行買理財商品，他們當然有義務幫你準備資料，而且也正當。 你不跟他們買東西，他們怎麼幫你準備資料？沒有正當性吧。建議還是分批吧63F 07/10 06:40
推 : 50萬美這種金額在歐洲你一次匯還會被懷疑洗錢鎖帳
建議你就分批比較簡單69F 07/10 09:27
建議你就分批比較簡單69F 07/10 09:27
推 : 不用想那麼多，你分批換，央行要資料的時候會通知銀行
銀行會通知你，到時候要什麼文件再討論就行，你10萬美元分10天換 央行一樣知道會問銀行71F 07/10 10:24
銀行會通知你，到時候要什麼文件再討論就行，你10萬美元分10天換 央行一樣知道會問銀行71F 07/10 10:24
→ : 2個星期是超過年度額，50萬美金其實附文件佐證即可，真心的建議請你的銀行外匯問一下看國外證券有關投資如對帳單等文件齊不齊不熟問總行再不濟問央行，總比之後還要跑補資料好。74F 07/10 10:45
→ : 笑死一堆以為原Po寫錯幣別在那邊搞笑，個人美金50萬是要報到央行的78F 07/10 10:49
→ : 本人銀行帳戶，「我想把錢存國外」就結束了，
跳過這一步想直達券商整個問題就搞得很複雜。80F 07/10 11:05
跳過這一步想直達券商整個問題就搞得很複雜。80F 07/10 11:05
→ : 挖塞!!您是O大吧?82F 07/10 15:07
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