作者 ligin (GAME OVER)
標題 Re: [請益] 為何不直接買美債 反而去買台股美債etf?
時間 Sat Oct 28 08:12:55 2023


※ 引述《neo22allen (airallen)》之銘言:
: 請問大家
: ETF本身也是買債卷
: 那債卷到期後不是也是把本金退回嗎
: 如果先前買在3%的債卷
: 20年後本金回來後
: 基金還會虧嗎
: 如果殖率一直維持5%的情況下
: 謝謝
買什麼美債麻煩死了
能作價差嗎
又不是買房
買30年5%
都不能動這樣
受的了?
當然是買延伸性產品
ETF多好
有配息還能做價差
如果你有幾十個億
到可以資產配置一些買一些債穩穩賺
小資就算了

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.141.177.129 (臺灣)
※ 作者: ligin 2023-10-28 08:12:55
※ 文章代碼(AID): #1bF589ld (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1698451977.A.BE7.html
popeye1: 阿文,說的很好,下次別說了1F 10/28 08:23
[圖]
sonnyc: 債券還是能作價差吧3F 10/28 08:54
m180: 一堆人觀念錯誤還在那頭頭是道
趁現在5%買美公直債鎖30年比股票好多了。問題是國內買不到美公直4F 10/28 09:02
qa1122z: 買什麼長債?買短債正夯,如果你有錢的話
相信折折,________7F 10/28 09:08
bobokeke: 都有海外收入有670萬免稅額,都好!!!9F 10/28 09:11
Gipmydanger: 20年的長債etf基金,他本身持有的長債都是一直汰換的,到期日很久前就被換掉了10F 10/28 09:14
johnson44: 長期持有應該不會賠,不要再笑我們了QQ12F 10/28 09:18
splendidpoem: (一)本小利大利不大。你不是富人,本金不多,那麼所謂5%高殖利率,對你微薄的資產不會帶來顯著的增值。
(二)債券的本利和總報酬,在買進的當下就已經固定不變。未來不管科技如何進步,經濟如何成長,都不會讓你的總報酬增加,因為債務方只會根據票面利率支付你當初講好的利息。
(三)貨幣的價值不在面額,而是購買力。因此長期投資一定要考量通膨在時間加成下的侵蝕力。
本金500萬,殖利率5%就是每年利息25萬。以台灣的長期年均通膨1.2%來算:20年後,你的500萬本金購買力等於現在的393萬,而20年累積下來的總利息等於現在的440萬。
換句話說:投入500萬,20年你拿回的總報酬,可以購買現在840萬的等值商品。現在840萬能買什麼,值得你現在投入500萬去等待20年,且放棄股市和經濟在這20年間的成長性?13F 10/28 09:42
ohyakmu: 搞笑,債券為何不能做價差??30F 10/28 09:42
qa1122z: 買短債賣長債
殖利率倒掛31F 10/28 09:43
A1pha: 債券也是可以買賣的好嗎………可以買賣做價差,也可以持有到到期,隨你選。
你以為直接買美債是你去直接跟美國政府買嗎……?33F 10/28 09:43
Tohkachan: 方便度問題 還有信託手續費保管費 固定存續年期差別36F 10/28 09:48
A1pha: 債券有另外一個交易市場,跟券商下單之後,券商會幫你到債券市場用你下單的價格買。你也可以把手上的債券賣給券商,所以券商都有個bid price, 跟一個 askprice,就像是黃金或外幣一樣,每日都會有買價賣價可以進行交易。37F 10/28 09:50
hcwang1126: 其實這題只問你覺得三年後的殖利率會到多少就好 答案不同 作法就會不同 講什麼到期 都42F 10/28 10:21
fbiciamib123: https://i.imgur.com/YvWhzdw.jpg
30年以上持續超過5%不是沒發生過44F 10/28 10:25
[圖]
s56565566123: 買什麼債券 散戶買完隔天就要漲停46F 10/28 10:27
fbiciamib123: https://i.imgur.com/fikl6De.jpg 選套債券30年?47F 10/28 10:27
[圖]
SpursDynasty: 不是富人的話,要放超過20年一定是選股市48F 10/28 10:40
ninggo: 打那麼長一串 想必已經連續二十年每年都賺超過5%喔49F 10/28 10:44
guppys2005: Treasurydirect.gov 就是跟政府直接買,不過有社安卡才能開戶就是50F 10/28 11:41
icelaw: 債息25*20=500+500到期本金  本利和是1000萬,這樣你還不滿足嗎?
此外債息也是每年都會發 並不是你持有到期才一次發給你 時間價值也不是這樣算的
這也是所謂市值型投資者的盲點,你以為投資股票就可以獲利無限喔,股票也是要有賺錢才能抗所謂的通透好嗎
過去十幾年來股市報酬這麼好,你就沒想過未來遇到均值回歸嗎
等於賺都過去的別人賺,你現在買吃損的就是你啊,你跳進來幫別人洗盤子啊 CC
所謂的投資股票也是有賺到所謂的股票過去平均報酬8% 才算數ok?
難道你沒發現這兩年美股 台股都沒再創新高, 你的資產這兩年不但抗通膨, 反而還下降啊+被高通膨吃爽爽 實際是下降的更多
我講白點啦,如果是2021才跳進來的人, 這三年的績效就是空轉 還白白被通膨吃了三年
遇到如此狀況,還能長抱股市大盤的人 又有多少
然後在高息 縮表的環境下,你還天真的以為股市還能像過去一樣一直飆高喔,
這個問題 我在2022一月就發現了,所以那個時候,我才出清股票,去買美金
至於今年3月買的直債我也沒有不買,因為當時我就是已經買我可以滿意的5.5%的公司債息 現在就是繼續領,然後10月繼續加碼再買6%以上債息的公司債,我是更爽的
至少未來績效就是不管景氣,單利保底站在這個上面成長
ps 我上面的算法只是單利,根據72法則,如果 債息再投入 72/5=14.4年後,總資產就會翻倍到1000萬,不用等到20年債券到期後,
實際的複利報酬率是 100/14.4=6.94% 已經跟股票的長期複利報酬率8% 差不了多少了52F 10/28 11:41
kissa0924307: 做價差為什麼不會賠錢?86F 10/28 14:28
a111111: 有短美債 一個月 或是三個月 都可以87F 10/28 15:16

--
作者 ligin 的最新發文:
  • +31 Re: [請益] 暴跌->反彈->量縮 - Stock 板
    作者: 220.141.235.12 (台灣) 2024-08-15 14:15:29
    2020大家都在等第二隻腳 結果沿路嘎上去 現在沒在跟你第二隻腳的 量縮沒人要追 就會一直漲 等漲到高檔 量又出來了 目前加權指數 月線下彎 看似反彈到月線 看起來是要空 反著作就對了 …
    84F 39推 8噓
  • +3 [問卦] 等等法國對美國 - Gossiping 板
    作者: 220.141.229.42 (台灣) 2024-08-11 00:58:32
    7F 4推 1噓
  • +22 Re: [請益] 多蛙要贏爛了吧 - Stock 板
    作者: 220.141.229.42 (台灣) 2024-08-09 07:39:44
    就一堆空手仔 在製造恐慌 一個紅燈而已 至少等4-6個 高檔鈍化 在資訊發達的年代 根本不可能再出現 之前那種崩50%以上的情況 回檔下殺 都只是一下下
    42F 25推 3噓
  • +14 [請益] 以為漲很多打開損益-10幾% - Stock 板
    作者: 42.72.204.53 (台灣) 2024-08-07 18:40:13
    49F 22推 8噓
  • +47 Re: [請益] 今天出量明天是不是暴漲了 - Stock 板
    作者: 220.141.223.150 (台灣) 2024-08-06 00:20:06
    感覺是送分題 明天賣 肯定是阿呆谷 這幾年跌的快 漲的也快 一不小心就掉車 相對的 明天不買 車肯定開走 之後又不敢買 最後只能當酸民 小納的打底神針 GG從1080殺到夜盤772 恐慌超殺了 今天 …
    81F 51推 4噓
點此顯示更多發文記錄