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作者 ckshchen (尖酸苛博文)
標題 [新聞] 新光銀、聯邦銀各挨罰150萬！　貸款給炒
時間 Tue Mar 21 17:32:33 2023

新光銀、聯邦銀各挨罰150萬！　貸款給炒房團惹議

記者陳依旻／台北報導

聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務，有未落
實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失。其中
，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。


房價大漲，近年盛行的零元炒房團常利用ATM操作金流，以規避官方查緝，對此，金管會
先前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢，經查，聯邦銀行及新光銀行
涉及未完善建立及落實執行洗錢防制作業，一共貸款給20、30戶，具體缺失如下：


第一，未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業，包含對借戶所得來源未確實查證其收入
真實性，或未審慎評估其資力及繳息還款能力，以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存
入借戶存款帳戶，再匯予賣方，惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。


第二，未完善建立或未落實執行帳戶及交易之持續監控機制，包含貸後資金有由代書或第
三人代理多名借戶提領現金，而發生金流斷點之情事，或未發現及查明貸後資金由第三人
代理匯款至代理人他行帳戶之原因；另，房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案
關其他信託帳戶之異常情事，未落實執行交易合理性之判斷及監控。


第三，未落實檢視或查證是否為可疑交易：對客戶經常代理他人存、提大額現金，且經洗
錢防制交易監控系統產生之警示案件，未落實檢視或查證是否為可疑交易。

至於元大銀行，在辦理自然人購屋貸款作業，對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執
行帳戶及交易之持續監控等作業未臻完善，核有礙該行健全經營之虞，核處應予糾正。

金管會表示，銀行辦理授信案件，應依徵、授信原則及銀行法等相關規定辦理，整體評估
後以決定是否核貸。而銀行核貸過程，除考量債權確保外，防制洗錢相關之控管措施亦應
適用，均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調，銀行與借戶業務往來過程中
，應強化相關風險管理措施，並持續精進防制洗錢作為，以健全業務經營。


https://finance.ettoday.net/news/2463738
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[圖]
聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失，其中，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。(聯邦銀,新光銀,金管會,購屋貸款) ...

 


亂貸款給30戶，重罰150萬
怕了吧，相信他們以後不敢了



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※ 作者: ckshchen 2023-03-21 17:32:33
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→ sam810626: 西瓜……1F 180.217.31.90 台灣 03/21 17:33
→ carsly: 笑死 重罰150w 大家可以繼續炒房了2F 223.137.42.15 台灣 03/21 17:33
噓 ted01234567: 鬼島重罰就是個笑話3F 42.73.90.107 台灣 03/21 17:35
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→ physicsdk: 這種的銀行裡都有共犯吧，炒房仔取得更優的條件9F 223.136.72.198 台灣 03/21 17:38
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